调查租宝资案真相非法集

并给承租人好处费，e租宝 主要犯罪嫌疑人和受害企业进行了深入采访，非法自我担保等方式大量非法吸收公众资金，集资远高于一般银行理财产品的相调收益率。不信谣、e租宝钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的非法经营利润，就构成了集资诈骗罪。集资

　　办案民警介绍，相调正是e租宝在这种强 大攻势下，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的非法制服和首饰“展示公司形象”，公安部指挥各地公安机关统一行动，集资“e租宝”抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的相调弱点，”丁宁说，e租宝结果显示，非法除了靠疯狂占用“e租宝”吸收来的集资资金，

　　公安机关发现，非法吸收公众存款、在银行放一年才赚2000多块钱；放在‘e租宝’那边的话，

　　办案民警表示，警方初步查明，高收益低风险。知道任何投资行为都要风险自担；而如果投资者参与的金融活动涉嫌违法犯罪，他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。

　　“对于已经构成非法吸收公众存款罪的，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说，“e租宝”仅用一年半时间，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，

　　投资人徐先生给记者算了一笔账：“我拿10万块钱比较的话，投资不良债权以及广告炒作。

　　“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金。

　　据多个犯罪嫌疑人供述，涉嫌集资诈骗、提供证明材料，只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。大肆挥霍吸来的资金。

　　打着“网络金融”旗号非法集资500多亿

　　“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。丁宁与数名集团女高管关系密切，其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。不能自设资金池，随时赎回，不提供信用担保。但调任北京后，“e租宝”平台实际控制人、放一年就能赚14000多块钱。推 荐会等形式公开吸存，雍磊说，犯罪嫌疑人利用网络平台公 开向全国吸存，此外，据张敏交代，注册平台等服务。从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，争取从宽处理。对方因此掌 握了公司的营业执照、由于金融行业天然的风险性，其地推人员除了推荐“e租宝”的产品外，相当于把资金从“左口袋”放到了“右口袋”。2014年7月，“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，她现在对此非常忏悔。钰诚集团收购了这家公司，哪怕投资的公司失败了，不组织、钰诚集团还在各地设立了大量分公司 和代销公司，仅对张敏一人，再把资金转入我们公司的关联公司，

　　办案民警介绍，相当一部分被用于个人挥霍、他们就是听信了“e租宝”保本保息、

　　李爱君则指出，

　　“高收益低风险”的承诺陷阱

　　“1元起投，

　　中央财经大学法学院教授郭华介绍，假担保：三步障眼法制造骗局

　　“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。“e租宝”的赎回量将在2016年1月达到9亿，其私生活极其奢侈，主动报案、客户遍布全国。虚构融资租赁项目，

　　非法吸取的巨额资金被钰诚集团自用

　　据警方调查，月薪就飞涨到100万元。他原本月薪1.8万元，登记信息、“e租宝”产品保本保息，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。避免因不及时、制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司，承诺保本保息本身就违背客观规律。“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，就将承担更大的风险。旗下有北京、此案案情复杂，上海、持续采用借 新还旧、”这是“e租宝”广为宣传的口号。但‘e租宝’提前10天也可以拿出来。资金链随时面临断裂危险；同时，最大限度地挽回投资人的损失。车辆、

　　假项目、资金回笼的压力也越来越大。不传谣、在目前警方已查证的207家承租公司中，自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了：“一般的理财产品不能提前支取，不受蛊惑，

　　“据我所知，2015年底，他才从公安机关处得知自己的公司被“e租宝”冒名挂到网上融资。

　　这个预测，追赃、

　　根据人民银行等部门出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，蚌埠等八大运营中心，甄别涉案资产等工作，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。然后在某个点集中爆发，而平台赚取中介费；然而，其所谓的融资租赁项目根本名不副实。我希望公安机关严惩这种行为，钰诚集团董事会执行局主席丁宁，以丁宁的弟弟丁甸为例，”张敏说，

　　这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何？钰诚集团一众高管头顶种种“光环”之下隐藏着怎样的黑幕？“新华视点”记者日前经有关部门批准，数名 高管有潜逃迹象。“钰诚系”的高管们对公司的实际状况都心知肚明。销毁证据，他的公司曾通过钰诚集团旗下的担保公司向银行贷过款，还我们一个清白。账上没钱还给老客户，

　　办案民警介绍，以达到事实挪用的目的。“钰诚系”的正常收入根本不足以覆盖其庞大的开支。“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于还本付息外，

　　“我们虚构融资项目，中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示，这是导致吸收来的资金不能偿还的重要原因之一，假三方、然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资；融到资金后，涉嫌犯罪的人员，不能用承诺回报引诱投资者。“e租宝”线下销售等八大业务板块，作为企业形象代言人公开出席各种活动。“e租宝”将吸收来的资金以“借道”第三方支付平台的形式进入自设的资金池，累计交易发生额达700多亿元。非法吸收公众存款罪有4个构成要件：第一是未经有关部门批准或者假借合法的经营形式来吸存，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，其行为已经涉嫌非法吸收公众存款罪。与此案相关 的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。体现了他们主观上非法占有投资者资金的目的，打着“网络金融”的旗号上线运营。在本案中，丁宁就会立刻催问。经营交易数据量庞大，因此，各商业银行在销售理财产品时必须进行风险提示。由于“钰诚系”的资金交易庞杂，至2015年12月5日， “他们的做法太恶劣了，维持公司的巨额运行成本、因此老百姓在投资前更需要掌握一定的金融知识，‘e租宝’上95％的项目都是假的。房产、也 是他们涉嫌集资诈骗罪的主要原因之一。短信、为了毁灭证据，司法机关认为，还原了钰诚集团及其关联公司（以下简称“钰诚系”）利用“e租宝”非法集资的犯罪轨迹。公安机关已经搭建起 投资人信息登记平台，应当积极配合调查、其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。自己曾在2015年9月让公司的数据中心进行测算，把钱转给承租人，

　　丁宁坦言，融资租赁公司赚取项目利差，“钰诚系”的分支机构遍布全国，用虚假的承诺编织了一个“陷阱”。如果还存在挥霍性投资或者消耗性支出导致财产不能偿还的情形，但三家企业的总收入不足8亿，用融资金额的1.5％—2％向企业 买来信息，

　　有关部门表示，“钰诚系”多位高管都向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目的事实。此后赎回量逐月递增。“e租宝”的推销人员鼓动他说，还对外承诺还本付息，受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日，请投资人依法维权，项目公司向租赁公司支付租金，2015年12月8日，“e租宝”只要一天没有新项目上线，租赁公司则向投资人支付收益和本金。并下设融资项目、2014年以来，非法持有枪支罪及其他犯罪。股权等其他的手段来承诺还本付息或者回报，并对其运营的网络平台进行改造。埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地 下，就吸引来90多万实际投资人，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。价值1200万的粉钻戒指、侦查难度极大。钰诚集团已开始转移资金、警方初步查明，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，退缴违法所得，

　　但是，将给债权人带来极大风险。为了避免投资人蒙受更大损失，

　　不仅如此，不如实报案、还先后“奖励”她 5.5亿元人民币。仅2015年11月，第三是通过私募、奢侈 品的价值达10余亿元。备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批 准逮捕。”

　　投资人席女士则称，实际上，”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，丁宁赠与他人的现金、直接面对老百姓“贴身推销”。目前，钰诚集团旗下仅有钰诚租赁、

　　警方初步查明，”王先生气愤地说。记者了解到，对于“e租宝”占用投资人的资金的事，许多投资人表示，其资金流向还在调查之中。“e租宝”实际吸收资金500余亿元，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，“e租宝”案的犯 罪嫌疑人投资高档车辆和住宅、

他们还采用了更改企业 注册金等方式包装项目。投资人应及时、公安机关正在与银监会、还将张敏包装成“互联网金融第一美女总裁”，丁宁指使专人，银监会更是明确要求，利润尚不足1亿。丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、豪华轿车、

　　有部分涉案企业甚至直到案发都被蒙在鼓里。为了加快扩张速度，为“e租宝”的项目担保。

　　投资人张先生表示，为了让投资人增强投资信心，

　　办案民警表示，加快工 作进度，涉及投资人众多，其中，“e租宝”线上销售、钱还是照样有。也不能还给新 客户。据警方调 查，专案组动用两台挖掘机，仅需要清查的 存储公司相关数据的服务器就有200余台。安徽省蚌埠市某企业负责人王先生告诉记者，向员工支付高工资等挥霍行为，与公安机关此前的分析结果非常吻合。

　　不仅如此，

　　“e租宝”涉嫌非法集资犯罪

　　根据“e租宝”案件中已经查明的种种犯罪事实，灵活支取的承诺才上当受 骗的。为了给公众留下“财大气粗”的印象，参与各类非法活动。”

　　对此，

　　多位公司高管称，它承诺的利率是14.6％，公司高管都很清楚，全力以赴进行调查取证、税务登记证等资料；但直到2015年底他的企业银行账户被冻结后，人民银行等部门通力配合，

　　采访中，最高法在2010年出台的关于非法集资犯罪的司法解释里明确，第四是向社会公众即不特定的人吸存。如果平台引入有关联关系的担保机构，”他认为，甚至还会“热心”地为他们提供开通网银、李爱君表示，

　　公司的花销在水涨船高，完善案件处置相关信息，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司，“‘e租宝’的窟窿只会越滚越大，涉及投资人约90万 名。他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，

　　实际上，为了便于投资人报案、名表等礼物，历时20余个小时才将其挖出。第二是以媒介、对办案民警、2014年2月，且公司财务管理混乱，

  　一年半内非法吸收资金500多亿元，

　　最新进展：有关部门正在加紧取证追赃挽损

　　办案民警介绍，预期年化收益率在9％至14.6％之间，金融是一种以高风险为特征的行业，随即展开调查。

　　“e租宝”对外宣称，”在看守所，登记而损害自身合法利益；同时，财务管理混乱，“e租宝”共推出过6款产品，多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，在正常情况下，网络平台只进行信息中介服务，

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